Come funziona il trading di opzioni: principi di base per investitori principianti

Il mercato finanziario offre vari strumenti, ma il più popolare è il trading di opzioni. Ai principianti può risultare difficile capire i suoi principi. Il nostro materiale aiuterà ad approfondire questo argomento e comprendere tutto il necessario.

Perché sono necessarie le opzioni?

Con esse è possibile acquistare o effettuare una transazione a un prezzo concordato in precedenza. Applicando strategie corrette, lo strumento favorisce il guadagno e la minimizzazione delle possibili perdite.

Le opzioni possono essere paragonate alla prenotazione di un hotel. Supponiamo che una camera sia prenotata a un prezzo fisso e il check-in sia previsto per un mese dopo. Se il prezzo aumenta, la prenotazione sarà vantaggiosa. Se diminuisce, è possibile annullare e perdere una piccola somma. Lo stesso principio si applica al trading di contratti di opzioni: la possibilità di acquistare o realizzare un’attività a un prezzo prestabilito senza obblighi.

Opzioni: quanto è complesso questo strumento?

Il trading di opzioni implica contratti con strumenti derivati che consentono di fissare il prezzo di un’attività in futuro. Un’opzione è un accordo che offre la possibilità, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere un’attività a un prezzo fisso.

Sono distinti due tipi:

• opzione di acquisto (call) — dà il diritto di acquistare un’attività a un tasso fisso. Viene utilizzata in caso di previsione di un aumento del prezzo;
• opzione di vendita (put) — offre la possibilità di realizzare un’attività a un prezzo prestabilito. È adatta per proteggersi da una diminuzione del tasso.

Lo sviluppo del trading con tali contratti è legato alla possibilità di gestire in modo flessibile i rischi. A differenza delle azioni ordinarie, consentono di guadagnare sia con la crescita che con la diminuzione delle attività, utilizzando investimenti nelle transazioni.

Una gestione oculata del portafoglio e la comprensione della strategia aiutano a minimizzare i rischi.

Trading di opzioni: tattiche, perdite e redditività

Le principali strategie di trading di opzioni sono:

1. Acquisto di call — scommessa sull’aumento dell’attività.
2. Acquisto di put — protezione da una diminuzione del tasso.
3. Call coperto — vendita di un’operazione su attività già possedute.
4. Condor di ferro — tattica per mercati poco volatili.

Rischi principali:

1. Scadenza limitata.
2. Alta volatilità.
3. Spese di commissione.

Quanto si può guadagnare dalle transazioni

La redditività delle opzioni dipende dalla strategia. Redditività media:

• strategie a breve termine — dal 10% al 50%;
• strategie a lungo termine — fino al 100% e oltre.

Come fare trading di opzioni: passo dopo passo

Il processo consiste in diversi passaggi chiave:

1. Scegliere un broker. È importante considerare la dimensione della commissione, la qualità dell’analisi e gli strumenti disponibili.
2. Definire la strategia. Si utilizzano approcci conservativi e aggressivi, a seconda del livello di rischio.
3. Scegliere l’attività di base. Tra queste vi sono azioni, coppie di valute, indici di borsa e materie prime.
4. Calcolare l’importo fisso. Lo strike dell’opzione è il prezzo a cui in seguito è possibile acquistare o realizzare un’attività.
5. Acquistare il contratto. Avviene tramite la piattaforma del broker.
6. Monitorare le posizioni. Il mercato è in continua evoluzione, quindi è importante aggiustare la strategia tempestivamente.
7. Chiudere l’operazione. È possibile vendere l’operazione prima della scadenza o attendere la sua scadenza.

Come scegliere un broker per il trading di opzioni

La scelta influisce direttamente sul profitto finale e sulla comodità del trading. Il broker fornisce la piattaforma, l’accesso al mercato e gli strumenti di analisi. Ma non tutte le aziende sono altrettanto affidabili. Le commissioni possono variare notevolmente. Nella scelta del broker, è importante prestare attenzione a criteri importanti.

Dimensione della commissione per i contratti

Include:

• Commissione per l’acquisto e la vendita delle operazioni;
• Commissione per l’esecuzione del contratto;
• Commissioni aggiuntive per il trasferimento delle posizioni.

Affidabilità dell’azienda

Licenze e reputazione del broker sono critiche. I broker affidabili lavorano con gli enti regolatori e offrono condizioni trasparenti.

Disponibilità degli strumenti analitici

Una buona piattaforma di trading dovrebbe includere:

• Grafici con la cronologia dei prezzi;
• Possibilità di analisi tecnica e fondamentale;
• Algoritmi automatizzati per il trading.

Alcuni broker offrono programmi bonus. Tuttavia, commissioni nascoste possono erodere una parte significativa del profitto. Prima di aprire un conto, è consigliabile esaminare attentamente le tariffe e le condizioni di servizio. Il trading di contratti di opzioni richiede la minimizzazione dei costi, quindi la scelta oculata del broker è garanzia di una strategia di successo.

Investimenti in opzioni: prospettive e peculiarità

Investire in operazioni è adatto non solo per il trading speculativo, ma è considerato un metodo chiave per proteggersi dai rischi finanziari. Consentono di ottenere un profitto dai cambiamenti dei tassi, senza la necessità di acquistare l’attività sottostante. È importante capire come utilizzare in modo intelligente i contratti all’interno di una strategia di investimento.

I principi fondamentali degli investimenti in opzioni sono:

1. Diversificazione del portafoglio. Le operazioni sono utilizzate come parte di un portafoglio generale, riducendo i rischi. Un azionista può acquistare un’opzione put per proteggersi da una possibile diminuzione del valore delle azioni.
2. Copertura delle posizioni. Se il mercato è instabile, è possibile utilizzare i contratti per proteggere il capitale, specialmente con investimenti di grandi dimensioni.
3. Utilizzo di diverse strategie. Gli approcci al trading sono diversi. Quelli conservativi implicano la vendita di opzioni coperte, mentre quelli aggressivi prevedono l’acquisto di call e put a lungo termine.
4. Gestione dei rischi. Sono legati a una elevata volatilità, quindi è importante non investire l’intera somma in un’unica attività.

L’utilizzo degli investimenti in opzioni richiede conoscenze ed esperienza. Lo strumento è adatto ai trader e agli investitori a lungo termine che desiderano aumentare la redditività del portafoglio senza investimenti significativi di capitale.

Conclusione

Il trading di opzioni è uno strumento potente che richiede conoscenze. Un approccio ragionevole alle strategie, la minimizzazione dei rischi e la scelta oculata del broker consentono di ottenere il massimo profitto dai contratti.