Πώς να γίνετε επιτυχημένος επενδυτής: συμβουλές επαγγελματιών

Ο κόσμος των επενδύσεων προσελκύει με δυνατότητες, αλλά συχνά τρομάζει με την πολυπλοκότητα και τους φαινομενικούς κινδύνους. Πολλοί ονειρεύονται passsive εισόδημα και οικονομική ελευθερία, αλλά δεν ξέρουν πώς να ξεκινήσουν και πώς να αποφύγουν τα λάθη. Πώς να γίνετε επιτυχής επενδυτής; Αρχικά, πρέπει να κατανοήσετε: αυτό δεν είναι τύχη, αλλά αποτέλεσμα γνώσεων, στρατηγικής και πειθαρχίας. Σε αυτό το άρθρο συγκεντρώσαμε πολύτιμες συμβουλές από επαγγελματίες που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε τις λεπτομέρειες των επενδύσεων, να αναπτύξετε μια αποτελεσματική προσέγγιση και να προχωρήσετε με αυτοπεποίθηση προς τους οικονομικούς σας στόχους.

Πότε να αρχίσετε να επενδύετε

Οι επενδύσεις δεν χρειάζονται τέλειο χρονισμό, αλλά χρειάζονται ένα ξεκίνημα. Το καλύτερο χρόνο για να ξεκινήσετε είναι χθες. Το δεύτερο κατά αποτελεσματικότητα – σήμερα. Το 2008, ο δείκτης S&P 500 κατέρρευσε κατά πάνω από 38%. Αυτοί που ξεκίνησαν να επενδύουν σε πτώση, είχαν τριπλασιάσει το κεφάλαιό τους μέχρι το 2013. Οι αγορές δεν περιμένουν.

Το ξεκίνημα δεν απαιτεί εκατομμύρια. Αρκεί ένα ποσό 1.000 ₽ και πρόσβαση σε μια χρηματιστηριακή λογαριασμό. Με τακτικές εισφορές, ακόμη και το ελάχιστο κεφάλαιο μπορεί να μετατραπεί σε σημαντικό χαρτοφυλάκιο με τον χρόνο.

Στρατηγίες επενδύσεων που λειτουργούν

Οποιοσδήποτε θέλει να κατανοήσει πώς να γίνει επιτυχημένος επενδυτής, πρέπει να μάθει τα βασικά της στρατηγικής. Η διαφορά μεταξύ της απόδοσης του passsive επενδυτή και του ενεργού εμπόρου είναι πολλαπλή, αλλά η μέση απόδοση της passsive προσέγγισης στο δείκτη S&P 500 για 30 χρόνια είναι περίπου 10% ετησίως. Αυτό είναι υψηλότερο από την πληθωρισμό και τα τραπεζικά επιτόκια σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα.

Λειτουργικές στρατηγικές:

1. Μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Προϋποθέτει την αγορά και τη διατήρηση των περιουσιακών στοιχείων για ένα χρονικό διάστημα από 3 έως 10 χρόνια. Ιδανικό για όσους θέλουν να αυξήσουν τα χρήματά τους χωρίς συνεχή παρακολούθηση.
2. Επαναζυγίωση του χαρτοφυλακίου. Μία φορά το χρόνο είναι η βέλτιστη συχνότητα. Επιτρέπει την προσαρμογή της κατανομής μεταξύ μετοχών, ομολόγων και εναλλακτικών χωρίς απώλεια ελέγχου.
3. Δολάριο-κόστος-μέσος. Οι μηνιαίες αγορές με σταθερό ποσό μειώνουν τους κινδύνους, εξομαλίζουν την αστάθεια.
4. Επενδύσεις σε ακίνητα. Η στρατηγική απαιτεί αρχικό κεφάλαιο, αλλά παρέχει σταθερή ρευστότητα και προστασία από την πληθωρισμό.
5. Μετοχές ανάπτυξης + μερίσματα. Η συνδυασμένη ανάπτυξη και το παθητικό εισόδημα είναι ο βέλτιστος τρόπος για την ισορρόπηση της απόδοσης και της σταθερότητας.

Κάθε μία από αυτές τις στρατηγικές επιδεικνύει σταθερή αποτελεσματικότητα σε συνθήκες αγοραίας αβεβαιότητας και είναι κατάλληλη για τη διαμόρφωση μιας ισορροπημένης επενδυτικής προσέγγισης. Η εφαρμογή του επιλεγμένου μοντέλου στην πράξη εξαρτάται από τον στόχο, το χρονικό ορίζοντα των επενδύσεων και το επίπεδο αποδεκτού κινδύνου.

Πώς να γίνετε επιτυχής επενδυτής και να μη φοβάστε να επενδύσετε

Ο φόβος είναι ο κύριος εχθρός οποιουδήποτε θέλει να κατανοήσει τι χρειάζεται για να επενδύσει με κέρδος. Οι ειδήσεις, οι πτώσεις στις αγορές και οι “ειδικοί” από τα κοινωνικά δίκτυα προκαλούν τον φόβο. Το κλειδί δεν είναι η αποφυγή του κινδύνου, αλλά η διαχείρισή του.

Η ιστορία του 2020: κατά τη διάρκεια της πανδημίας, ο δείκτης NASDAQ έχασε 30% μέσα σε 4 εβδομάδες. Η πανικός κατέλαβε ακόμη και τους έμπειρους παίκτες. Αλλά αυτοί που διατήρησαν τις θέσεις τους, είδαν το κέρδος να αυξάνεται κατά πάνω από 80% μέχρι το τέλος του έτους.

Η αποτελεσματική διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ξεκινά με την κατανόηση της δικής σας ανοχής στον κίνδυνο. Στον συντηρητικό επενδυτή ταιριάζουν τα ομόλογα, στο μέτριο οι δείκτες, ενώ στον επιθετικό οι μετοχές ανάπτυξης.

Πώς να διατηρήσετε το κεφάλαιό σας κατά τη διάρκεια της πτώσης της αγοράς

Η επένδυση για αρχάριους περιλαμβάνει πάντα την πρώτη κρίση. Το μάθημα είναι ότι η πανικός στην αγορά ανοίγει ευκαιρίες. Κατά τη διάρκεια μιας πτώσης κατά 20-30%, οι μετοχές συναλλάσσονται με έκπτωση, προσφέροντας δυνατότητες ανόδου.

Η διατήρηση του κεφαλαίου απαιτεί πειθαρχία:

• σαφής δομή του χαρτοφυλακίου (70% – συντηρητικά στοιχεία, 30% – ριψοκίνδυνα);
• υποχρεωτική αποθήκευση μετρητών για 6 μήνες ζωής;
• αποφυγή πώλησης στην κορυφή του φόβου.

Οι πτώσεις συμβαίνουν κάθε 5-7 χρόνια. Αυτός που επενδύει $10.000 το 2000 και διατηρεί το χαρτοφυλάκιό του χωρίς πώληση, έχει λάβει πάνω από $45.000 μέχρι το 2020, παρά τις κρίσεις των ετών 2008 και 2020.

Πόσο συχνά να ελέγχετε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο

Η υπερβολική ελέγχει καταστρέφει την απόδοση. Έ