Πώς να επενδύσει ένας νέος: πρακτικός οδηγός

Ο χρηματιστηριακός χώρος μοιάζει με τον ωκεανό: ορισμένοι αλιεύουν σπάνια είδη μαρλίνου εκεί, ενώ άλλοι μόλις κρατιούνται στο σανίδι. Για να καταλάβει ένας νέος πώς να επενδύσει, είναι σημαντικό να βλέπει όχι μόνο τη λάμψη των αριθμών, αλλά και τις κρυφές ροές.

Είναι καλύτερο για τους αρχάριους να ξεκινήσουν με εργαλεία όπου μπορούν να ελέγχουν τον κίνδυνο και να μαθαίνουν από συγκεκριμένα παραδείγματα, παρά από υποθέσεις. Μεταξύ αυτών των εργαλείων είναι οι μελλοντικές συμβάσεις και οι επιλογές. Αυτά επιτρέπουν τον επίγειο έλεγχο του κεφαλαίου και τη διατήρηση του προσανατολισμού ακόμη και κατά τις απότομες ανατροπές της αγοράς.

Μελλοντικές συμβάσεις και επιλογές: σημείο εισόδου για τις πρώτες επενδύσεις

Για να κατανοήσει κανείς πώς να επενδύσει, είναι χρήσιμο να καταλάβει τις μελλοντικές συμβάσεις και τις επιλογές. Μια μελλοντική σύμβαση είναι μια συμφωνία που καθορίζει την τιμή ενός περιουσιακού στο μέλλον. Για παράδειγμα, μια σύμβαση για το πετρέλαιο στα $80 το βαρέλι σε τρεις μήνες επιτρέπει τον προϋπολογισμό των κερδών ή των απωλειών εκ των προτέρων. Μια επιλογή παρέχει το δικαίωμα, αλλά όχι την υποχρέωση, να αγοράσει ή να πουλήσει ένα περιουσιακό στοιχείο σε μια συγκεκριμένη τιμή. Αυτό το εργαλείο χρησιμοποιείται για την κάλυψη κινδύνων ή την ειδυλλιακή εμπορία με περιορισμένες απώλειες.

Οι μελλοντικές συμβάσεις λειτουργούν με υψηλή ρευστότητα: στην αγορά πετρελαίου, χρυσού, σιτηρών και νομισμάτων πραγματοποιούνται καθημερινά συναλλαγές σε τρισεκατομμύρια δολάρια. Οι επιλογές είναι βολικές για την προστασία του χαρτοφυλακίου – η αγορά “put” περιορίζει τις απώλειες εάν τα περιουσιακά στοιχεία αρχίσουν να πέφτουν. Οι αρχάριοι έχουν τη δυνατότητα να κατανοήσουν τις αρχές της διαχείρισης κινδύνου και να κατανοήσουν τη συμπεριφορά των τιμών χωρίς να κατέχουν πραγματικές μετοχές ή αγαθά.

Γιατί αξίζει να ξεκινήσετε ακριβώς με μελλοντικές συμβάσεις και επιλογές

Τα εργαλεία παράγωγων συμβάσεων βοηθούν στον έλεγχο του κεφαλαίου και διδάσκουν πειθαρχία. Τα ελάχιστα εγγυήσεις (απαιτήσεις περιθωρίου) είναι χαμηλότερα από την πλήρη αξία του βασικού περιουσιακού στοιχείου, μειώνοντας το εμπόδιο εισόδου. Μπορείτε να διαχειριστείτε μια μεγάλη θέση με επενδύσεις 5-15% της τιμής της, διατηρώντας μεγαλύτερη ευελιξία. Τα ευφυή μέτρα διαχείρισης κινδύνου περιορίζουν τις απώλειες: οι εντολές σταθμού και οι επιλογές προστατεύουν τον λογαριασμό από απότομη πτώση της αγοράς.

Η θεμελιώδης ανάλυση και η τεχνική ανάλυση είναι εξίσου σημαντικές κατά την εργασία με τις μελλοντικές συμβάσεις. Η πρώτη δείχνει τις μακροπρόθεσμες τάσεις. Η δεύτερη βοηθά στον καθορισμό των σημείων εισόδου: επίπεδα υποστήριξης, κεριά μοντέλα, όγκοι συναλλαγών. Η συνδυασμένη χρήση των μεθόδων μειώνει την πιθανότητα λαθών των αρχάριων επενδυτών και βοηθά στον έλεγχο της απόδοσης.

Πώς να μάθει ένας νέος να επενδύει: από πού να ξεκινήσει

Η επένδυση σε μελλοντικές συμβάσεις απαιτεί κατανόηση όχι μόνο της μηχανικής του εμπορίου, αλλά και της ψυχολογίας της λήψης αποφάσεων υπό πίεση. Είναι σημαντικό για τους αρχάριους να διαμορφώσουν εγκαίρως ένα σαφές σχέδιο δράσης και να μάθουν να ελέγχουν τα συναισθήματά τους, προκειμένου να αποφύγουν αιφνίδιες συναλλαγές και να διατηρήσουν το κεφάλαιό τους.

Είναι απαραίτητο να μάθετε μερικά βασικά πράγματα:

• τον τρόπο λειτουργίας του χρηματιστηρίου και του κληροδοτήματος;
• τους κανόνες λειτουργίας του μεσίτη και τις απαιτήσεις περιθωρίου;
• τη διαχείριση κινδύνων και το μέγεθος των αποδεκτών απωλειών σε μια συναλλαγή.

Για να ξεκινήσετε, αρκεί να ανοίξετε έναν λογαριασμό σε έναν αδειοδοτημένο μεσίτη και να δοκιμάσετε την πλατφόρμα σε λειτουργία επίδειξης. Αυτή η προσέγγιση μειώνει το άγχος και επιτρέπει να κατανοήσετε πώς λειτουργεί η στρατηγική χωρίς απώλειες πραγματικού κεφαλαίου.

Σε τι να επενδύσει ένας νέος: να βγείτε εκτός της αμεσης αγοράς

Η αγορά δεν περιορίζεται σε παράγωγα εργαλεία. Μετά από τις πρώτες συναλλαγές, είναι χρήσιμο να μελετήσετε και άλλα ενεργητικά για να διαφοροποιήσετε το κεφάλαιό σας και να μειώσετε τους κινδύνους.

Επιλογές:

1. Μετοχές – μερίδια εταιριών με δυναμικό αύξησης κερδών και μερισμάτων? κατάλληλες για μακροπρόθεσμη αποταμίευση.
2. Ομολόγια – ομολογιακά χρεόγραφα με σταθερό εισόδημα, μειώνουν τη συνολική αλληλεπίδραση του χαρτοφυλακίου.
3. Κοινοπραξίες Επενδυτικών Ταμείων – κοινοπραξίες επενδυτικών ταμείων, όπου ένας επαγγελματίας διαχειριστής συγκεντρώνει μια διαφοροποιημένη συλλογή εργαλείων.
4. Ακίνητη Περιουσία – διαμερίσματα, εμπορικοί χώροι ή κοινοπραξίες REIT που παρέχουν σταθ